預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)、被凍結(jié)解凍費(fèi)、保證金、重新評(píng)估費(fèi)、測(cè)試費(fèi)以及節(jié)假日急辦“辛苦費(fèi)”……2019年8月至2020年1月，被害人陳某被“信貸業(yè)務(wù)員”蘇某以各種名目詐騙48000元。

2020年1月27日，成都市公安局雙流區(qū)分局航空港派出所接陳某報(bào)警稱(chēng)被騙了。民警初查發(fā)現(xiàn)，2019年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬(wàn)元，于是，就在網(wǎng)上信貸平臺(tái)注冊(cè)貸款。很快，就接到了“信貸業(yè)務(wù)員”的電話，隨后雙方互加微信好友。犯罪嫌疑人詳細(xì)了解了陳某的貸款需求、目前從業(yè)和收入情況以及是否負(fù)債等，正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺(jué)得這是貸款的“程序”，便沒(méi)有起疑心。之后的4個(gè)多月，陳某先后按照對(duì)方的要求，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式，向6個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)賬36次，共計(jì)48000元。

毋庸置疑，陳某遭遇電信詐騙了。由于電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”于通訊網(wǎng)絡(luò)中，相對(duì)于其他類(lèi)型的案件更難鎖定真實(shí)身份，特別是難在資金流和信息流研判。為堅(jiān)決打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，成都雙流公安組建了“反詐專(zhuān)班”，專(zhuān)職開(kāi)展打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，“研、打、宣、防”齊抓并進(jìn)。

接航空港派出所報(bào)送的案件信息后，“反詐專(zhuān)班”兵分三路，一路研判分析陳某轉(zhuǎn)賬后的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實(shí)身份，一路開(kāi)展其他偵查工作。依托智慧公安大數(shù)據(jù)、多平臺(tái)綜合分析，在專(zhuān)業(yè)信息技術(shù)公司的大力支持下，民警發(fā)現(xiàn)蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。

通過(guò)進(jìn)一步偵查，發(fā)現(xiàn)3人藏匿于雅安市雨城區(qū)，成都雙流公安賡即組織15名警力前往抓捕。4月1日晚，“先行軍”率先到達(dá)雅安，通過(guò)縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。4月2日，待“大部隊(duì)”趕到會(huì)合后，在兩個(gè)小區(qū)的出租房?jī)?nèi)分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現(xiàn)場(chǎng)查獲手機(jī)SIM卡18張。

經(jīng)審訊發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人蘇某之所以能“下好先手棋”，源于他曾經(jīng)在一家貸款公司當(dāng)過(guò)半年的業(yè)務(wù)員，辭職后，一時(shí)沒(méi)有找到工作，蘇某便在網(wǎng)上信貸平臺(tái)注冊(cè)為業(yè)務(wù)員，獲得客戶的信息后，蘇某卻打起了歪主意。

蘇某用短暫的信貸業(yè)務(wù)員從業(yè)經(jīng)歷積累的業(yè)務(wù)知識(shí)，很快騙取了陳某的信任，通過(guò)聊天獲悉陳某沒(méi)有貸款經(jīng)驗(yàn)，之后，便提出收取預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)、保證金等各種費(fèi)用，每次幾百到一兩千不等。

為了“圓”騙局，蘇某借用他人的微信收款二維碼，并裁剪去二維碼中的個(gè)人信息，讓陳某以為錢(qián)是轉(zhuǎn)給了信貸公司。同時(shí)，他還借用他人的QQ、微信賬號(hào)等與陳某聊天，一人分飾多個(gè)角色。

犯罪嫌疑人魏某和鄭某不僅明知蘇某借用微信賬號(hào)及收款二維碼、QQ號(hào)是為了騙取他人錢(qián)財(cái)，而且他們也有同樣的不法之舉，3人還經(jīng)常交流“心得”“技術(shù)”。

1月21日，蘇某再次要求轉(zhuǎn)賬，陳某才覺(jué)得自己被騙了。可悲的是，4個(gè)多月時(shí)間，陳某居然都不曾問(wèn)過(guò)蘇某的真實(shí)姓名。目前，蘇某等3人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，警方追回陳某損失的48000元。

據(jù)了解，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中，成都雙流公安聯(lián)合區(qū)人民法院、區(qū)人民檢察院、區(qū)金融辦、區(qū)新經(jīng)濟(jì)和科技局等，強(qiáng)化局際聯(lián)席工作，建立“統(tǒng)一組織指揮、快速接警止付、集中研判偵查、統(tǒng)一抓捕起訴”的偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪新機(jī)制，同時(shí)與信息技術(shù)公司密切合作，強(qiáng)化針對(duì)性打擊。今年以來(lái)，多部門(mén)、多警種聯(lián)動(dòng)+警企合作，成都雙流公安及時(shí)預(yù)警、制止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙4起、涉及金額約80萬(wàn)元。

警方提醒，如遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，請(qǐng)第一時(shí)間撥打110或者到屬地派出所報(bào)警，警方將及時(shí)止付、凍結(jié)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶，防止損失財(cái)產(chǎn)流失。今年以來(lái)，成都雙流公安針對(duì)涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，追回?fù)p失30余萬(wàn)元。

據(jù)介紹，成都雙流公安將進(jìn)一步加強(qiáng)局際聯(lián)席工作，建立“黑名單”并共享信息，把“涉詐”人員作為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象做實(shí)針對(duì)性防范，不斷擠壓犯罪空間。（陳榮麒 視頻由成都市公安局雙流區(qū)分局提供）